В прошлом году от действий мошенников пострадали 302 человека, и это только те, кто заявил о случившемся. Раскрыто из этих преступлений 28, то есть 12,2 %. Казалось бы, раскрываемость низкая, но на самом деле такой показатель выше среднего по округам Московской области. Почему такие преступления мало раскрываются, как это зависит от действий жителей, а также о том, как не стать жертвой мошенников и на каком этапе ещё есть шанс вернуть потерянные деньги, рассказала Оксана Андреева, начальник отдела по расследованию преступлений против собственности Следственного управления УМВД России по Сергиево-Посадскому городскому округу.

— Почему такая низкая раскрываемость? У соседей по области даже и до 12 % не дотягивает, в то время как по другим преступлениям, например кражам, раскрываемость — 64, 3%.

— Преступления в интернете тщательно шифруются, а информация удаляется очень быстро. К тому времени, когда пострадавший обращается к нам и мы начинаем следственные действия, преступники успевают замести следы: аккаунты исчезают, IP-адреса теряются. Кроме того, сами пострадавшие часто обращаются слишком поздно. Мы, как правило, сталкиваемся с тем, что людям стыдно признаться, что они стали жертвами мошенников. Они не рассказывают об этом даже близким, не говоря уже о том, чтобы обратиться в полицию. Многие также считают, что обращаться бессмысленно — деньги всё равно не вернуть. Вот буквально недавно женщина написала заявление, хотя стала жертвой ещё в июне. Она боялась признаться, что попалась на уловку, опасаясь осуждения со стороны детей.

— А реально ли вернуть деньги?

— Честно говоря, чаще всего преступники — люди без активов. Поэтому даже если им присуждают выплату компенсации, на деле это происходит редко или очень нескоро. Однако технически вернуть деньги возможно на самом раннем этапе: если обратиться в УМВД в течение часа после преступления, максимум — в течение суток. Следователь проводит неотложные следственные действия по установлению банковских счетов, на которые пострадавшими были переведены денежные средства, и принимает меры по наложению ареста на денежные средства, находящиеся на расчётных счетах мошенников, с целью последующего их изъятия; кроме того, принимает меры по блокировке/ приостановлению совершённых пострадавшими транзакций по переводу денежных средств, чтобы они не «дошли» до мошенника. В 2025 году был случай, когда мы арестовали банковский счёт, на котором находилось свыше 27 000 000 рублей. Прослеживая весь путь от курьера, получившего деньги, до места, где они «растворяются» в цифровом мире, установили, что в последующем денежные средства переводятся в криптовалюту через криптообменники, расположенные в Московском международном деловом центре Москва-Сити.

— Удалось поймать этих преступников?

— Да, по этому делу проходили два парня 20 и 24 лет, которые якобы нашли себе лёгкий заработок с большим доходом. В настоящее время они уже осуждены к реальному сроку наказания. Интересно, что они даже обрадовались, что мы их нашли, потому что находились в ловушке у своих «хозяев», которые угрожали расправой их родственникам. Но эти ребята — обычные курьеры. Выйти на организаторов преступной схемы так и не удалось. А ведь это работает большая преступная группа: там есть и психологи, и курьеры, и специалисты в банковской сфере, так называемые логисты, менеджеры и даже люди с юридическим образованием. Задержать удаётся только исполнителей низшего звена, и то по горячим следам. Хотя был случай, когда нашим коллегам из Самары удалось через нашего подозреваемого выйти на организатора группы.

— Почему это так сложно? Ведь многие думают, что достаточно проверить IP-адрес, и мошенник будет пойман.

— Многоступенчатость иерархии организованной группы и сложные технические обстоятельства затрудняют раскрытие. После того как курьеры переводят деньги через криптообменник в цифровое пространство, отследить их практически невозможно. Это сложная схема, где используются возможности интернет-ресурсов, мессенджеров и iP-телефонии, подменные номера телефонов. У нас нет технической возможности узнать, куда именно уходят деньги в цифровом пространстве. Вопреки распространённому мнению, из тюрем они не звонят. Согласно официальным данным по ряду уголовных дел, звонки пострадавшим, используя подменные номера, осуществлялись из Канады, Парагвая, Сербии, Чехии, Германии, Украины. На Украину, сами того не подозревая, действительно переводят денежные средства.

— Интересная география… А если говорить о возрастных группах пострадавших, кто чаще всего становится объектом внимания преступников?

— По-прежнему в зоне риска пожилые люди. Им звонят, запугивают проблемами у родственников — будь то больница или авария. В панике они отдают деньги курьерам. Был случай, когда одна бабушка отправила в криптообменник в Москва-Сити не только свои сбережения, но и деньги другой пожилой женщины, искренне веря, что помогает обеим. Здесь совет один: уделяйте внимание своим пожилым близким, поддерживайте с ними как можно более частую связь. Работоспособное население, то есть люди среднего возраста, стали реже попадаться на удочку мошенников. Мошенники сместили фокус своего внимания на детей — самую уязвимую категорию. Детей запугивают тем, что у их родителей возникнут проблемы, и чтобы их избежать, нужно передать деньги. Выходят на детей через мессенджеры и игры. И дети, зная, где хранятся деньги или драгоценности, отдают их мошенникам. Иногда они переводят деньги из банковских приложений на счета злоумышленников, даже не осознавая, что делают. Редко кто из родителей откажет ребёнку, если тот попросит телефон «на секундочку». По номеру счёта можно найти только держателя карты. Именно на него и ляжет вся ответственность. Счета и карты оформляются на обычных людей. Схема такова: дропперы (посредники) ищут человека, готового оформить карту на себя и продать её другому. Чаще всего это студенты, которые получают за такую услугу от 10 до 50 тысяч рублей, в зависимости от банка. Тот факт, что они отдают карту и больше ею не пользуются, не освобождает их от ответственности. Именно они, как держатели счета, чаще всего и несут наказание за преступление. Уголовный срок за такое правонарушение может достигать 2 лет.

В последнее время в судах распространена практика, когда к держателям карт подаются иски о возмещении ущерба. В итоге те, кто продают карты, получают и срок, и выплачивают пострадавшим ту сумму денежных средств, которая поступила им на банковский счёт, размер которой может составлять от десятка тысяч рублей до миллионов. А вот на организаторов этой схемы выйти зачастую не удаётся

— Как жители могут помочь в раскрытии таких преступлений?

— Самое главное — это своевременное обращение в полицию. Чем быстрее мы получим информацию, тем выше шансы на успех. Не стоит стесняться или бояться. Важно сохранять все возможные доказательства: номера телефонов, с которых поступали звонки, скриншоты переписок, данные о переводах, любые документы, которые вам предоставляли мошенники. Если вы стали свидетелем подозрительной активности или вам поступил звонок с явными признаками мошенничества, немедленно сообщите об этом в полицию. Даже если вы не стали жертвой, но обладаете информацией, это может помочь предотвратить преступление для кого-то другого.

— Вы упомянули, что на раннем этапе есть шанс вернуть деньги. Какие конкретные шаги нужно предпринять, чтобы этот шанс увеличить?

— Как я уже говорила, главное — оперативность. Если вы поняли, что вас обманули, немедленно звоните в УМВД. Не пытайтесь самостоятельно «догнать» мошенников или вернуть деньги через какие-то сомнительные сервисы. Это может только усугубить ситуацию. В полиции мы сможем заблокировать счета, если они ещё не опустошены, или начать следственно-оперативные мероприятия по отслеживанию денежных потоков. Важно предоставить всю имеющуюся информацию максимально полно и точно. Будьте бдительны. Во-первых, не доверяйте незнакомцам, которые звонят или пишут вам с предложениями, обещающими лёгкие деньги или требующими срочных действий. Всегда проверяйте информацию. Если вам звонят якобы из банка, положите трубку и сами перезвоните по официальному номеру банка, а не по тому, с которого вам звонили. Если вам сообщают о проблемах с родственником, свяжитесь с ним напрямую. Во-вторых, не сообщайте никому свои личные данные, пароли, коды из СМС. Сотрудники банков или государственных служб никогда не будут запрашивать такую информацию по телефону. В-третьих, будьте осторожны с онлайн-покупками и инвестициями. Проверяйте репутацию продавцов и компаний, читайте отзывы. И конечно, самое главное — не поддавайтесь на уговоры и давление. Мошенники часто играют на эмоциях, вызывая страх или жадность. Сохраняйте спокойствие и трезво оценивайте ситуацию.

Беседовала Екатерина Белякова

Фото: Наталья Майорова